Прежде всего, Комитет по финансовым рынкам ГД решил заменить определение «подозрительных операций» в 115-ФЗ «О легализации». В новом варианте эта дефиниция выглядит так: «подозрительные операции - операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в преступных целях, в том числе в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения (далее – подозрительные операции)».

На основании неясных “предположений” ЦБ собирается присваивать оценку рисков общения кредитных организаций с юрлицами и ИП в трех зонах – высокого, среднего и низкого уровня риска. В первом варианте законопроекта присутствовал «светофор»: красная зона, желтая и зеленая, причем организациям и лицам из красной зоны банковские операции блокировались автоматически, и, мало того, их средства изымались в бюджет. Именно это положение вызвало отзыв первого варианта законопроекта после ноябрьской попытки прошлого года. Однако и этот измененный текст, хотя и отличается фразой что «кредитные организации вправе использовать оценку ЦБ в качестве дополнительного фактора», не запрещает им сделать этот «дополнительный фактор» основным для принятия решения при блокировке счета.

Интересен и способ оценки «зон риска» для юрлиц и ИП. Он хорошо расшифрован в Сопроводительной записке к законопроекту: «Критерии Платформы ЗСК настраиваются таким образом, чтобы присваивать низкий уровень риска лицам, ведущим реальную хозяйственную деятельность без “примеси” сомнительных операций, средний уровень риска – лицам, совмещающим реальную и теневую части хозяйственной деятельности, обеспечивающим вывод денежных средств крупных клиентов в теневой сектор экономики, участвующим в теневом обороте неучтенной наличной выручки, ведущим деятельность в секторах экономики с повышенными рисками. Высокий уровень риска будет присваиваться Платформой ЗСК лицам, которые:

не осуществляют реальной хозяйственной деятельности;
• регистрируются на подставных физических лиц и контролируются третьими лицами;
• затрудняют либо делают невозможной работу налоговых и правоохранительных органов по установлению бенефициаров сомнительных операций;
• обеспечивают расчеты теневого сектора экономики».


Таким образом, ВСЕ юрлица, которые по итогам навязанной ВОЗ пандемии COVID-19 вынужденно сдающие “нулевую” налоговую отчетность объявляются чуть ли не «врагами народа», ведь они вынужденно простаивают и не ведут теперь реальной хозяйственной деятельности.

Кроме того, стоит вспомнить, что вся эта работа проводится не для блага российских компаний и банков, а следует из рекомендаций FATF («Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег» / ФАТФ) и там она носит чисто английское название KYC – «know your client». Эта история целиком связана с решением задач МВФ и Всемирного банка, являющихся на настоящий момент рупорами глобалистов, навязывающих миру свои правила «новой жизни». Причем они как раз включают тотальный контроль за финансами всех лиц и организаций, целью которого является возможность в любой момент отобрать безналичные деньги и оставить конкретного человека без средств к существованию и возможностей для протеста.

Заместитель руководителя совета НСФР Александр Наумов считает, что указанный в проекте подход может нарушить право граждан и организаций на свободное распоряжение имуществом и противоречит Конституции: «Основной риск, который видят банки именно в этом документе,— то, что их пытаются сделать частью пенитенциарной системы. Кредитные организации — это не суд, не прокуратура и не МВД, банк не может оценивать клиента с точки зрения того, преступник он или нет. А уж тем более банк не может быть наделен правом без суда карать клиентов, закрывать счета и не возвращать остатки средств, как того требует ст. 859 ГК РФ». На самом деле в России для этого существует финансовая разведка, Росфинмониторинг, которая является главным пользователем 115-ФЗ. Попытки Эльвиру Набиуллиной вывести банки на уровень специальной спецслужбы это исключительно перехват инициативы и внесение дополнительного бардака в законодательство, а также сдача конфиденциальной информации надгосударственному образованию FATF.

Cтремление ЦБ в чужую зону ответственности в пояснительной записке обосновывается еще и так: «В Банке России накоплен большой опыт в выявлении и квалификации подозрительных операций на разных звеньях платежных цепочек. Используемый инструментарий обладает высокой релевантностью, оперативностью и позволяет осуществлять мониторинг всего банковского сектора. Релевантность оценок регулятора, подтверждаемая банками, по клиентам и их операциям составляет около 99% ». Любой, кто что-то понимает в математике и статистике скажет, что это невозможно. А значит и все претензии регулятора, подкрепленные усилием Анатолия Аксакова и Ко, являются, мягко говоря, не совсем корректными.

Отдельно хочется отметить, что конкретно у Банка России нет пока соответствующего программно-аппаратного обеспечения для этого закона. Старое ПО постоянно подвергается атакам хакеров и мощенников, информация “течет” по всем каналам. Однако у Набиуллиной, так же как и у ФНС есть палочка-выручалочка – это data-center «Сбера» и его суперкомпьютер Cristofari, один из трех в России. Таким образом, как бы россиянам не объясняли, что принятие этого законопроекта «направлено, прежде всего, на снижение нагрузки на добросовестных предпринимателей, в первую очередь, на малый и микро-бизнес за счет снижения превентивных ограничительных мер со стороны кредитных организаций, расходов бизнеса на взаимодействие с кредитными организациями, количества дублирующих запросов одной и той же информации от разных кредитных организаций», это не так. Единственным бенефициаром “платформы ЗКС” оказывается неразрывный тандем ФНС–Сбербанк, который давно узурпировал «цифру» и перекраивает богатый пирог национального проекта «Цифровая экономика» в свою сторону.

Дмитрий Светин специально для РИА «Катюша»

Читайте наш сайт!!!

Подписывайтесь на наш Телеграм

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШУ ГРУППУ ВКОНТАКТЕ

Поддержать наш проект пожертвованием
16 Марта 2021 в 04:36
7623